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社長の資産が少ない
会社の業績は悪くないが、社長個人のお金や資産が少ない状態になっている。
自由に使えるお金が少ない
会社には現金があるが、社長個人で自由に使えるお金が少なく困っている。
社長のお金が増えない
会社の業績は維持しているが、社長個人のお金がなかなか増えていかない。
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なぜ、どれだけ頑張って経営をしても、
お金が残らないのか?
はじめまして、税理士の竹内武泰と申します。
私のキャリアについては、こちらをご覧ください。
税理士法人新日本経営 代表税理士
新日本総研株式会社 代表取締役
竹内 武泰(税理士・行政書士・宅建士・証券外務員・FP)
1965年東京都生まれ。茨城県で育ち、現在埼玉県さいたま市在住。
獨協大学外国語学部卒業、中央大学大学院経済学研究科前期課程修了、京都大学経営管理大学院上級会計専門(EMBA)プログラム修了。外資系金融機関勤務7年、財務コンサルティング歴17年、税理士業界歴25年。税理士として税理士法人の顧客の税務・経営支援に当たる一方で、財務コンサルティング会社での事業再生と財務支援の経験を生かして、中小企業の経営・ 財務問題に関して年間100件を超える融資相談、銀行対応、及び財務コンサルティングを行っている。また、中小企業経営者向けに個人・法人一体とした総合資産形成コンサルティングを行っている。
忙しいあなたのために、結論からお伝えします。
なぜ、どれだけ頑張って経営をしても、お金が残らないのか?そして、常に資金繰りに悩み、そして個人の資産が増えていかないのか?
その結論は、お金を会社と社長に「正しく残して増やす」戦略が構築されていないからです。
例えば、あなたはこのようなことを感じてはいないでしょうか?
- 会社の業績は悪くないが、個人のお金や資産が少ない。あるいはほとんどない。
- 会社には現金があるが、個人で自由に使えるお金が少ない。
- 会社の業績は維持しているが、個人のお金が増えていかない。貯金がない。
こうした、一見会社は上手くいっているように見えて、実は余裕がないという状態は良くあります。
そのあなたの悩みをすべて解決すべく、無料のオンラインセミナーを企画しました。
と、その前に「なぜ、お金の専門家である顧問税理士がいるのに、お金が増えていかないか」という点について、少し解説しておきます。
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税理士のアドバイスに決定的に足りないものとは?
まず、税理士は「税務」のプロであって、「お金」のプロではありません。ですから、融資に関して知識が足りない税理士もいれば、資産形成については何も知らないという税理士も決して少なくはないのです。ですから、「税理士に任せてあるから安心」ということはありえません。何も考えなければ、利益は税金で持っていかれてしまいますし、あなたの個人資産が増えることもありません。
中には「提案型」といって、資金繰りのアドバイスや提案をしている税理士もいますが、これも私からみれば不十分なアドバイスと言えます。なぜなら、中小企業の「お金」は、経営者の個人資産と密接不可分であり、会社と経営者個人の資産形成を合わせて検討してこそ、意味があるからです。
銀行から借り入れを行い、業績を伸ばす。そして売上から構成される役員報酬の中から、どれだけの資産をつくっていくのか?こうした視点がなければ、あなたの個人資産が増えていくことはないのです。
私はこれまで、1000社を超える企業のアドバイスをしてきました。中には税理士を変えてまで相談にこられた経営者もいます。多くの希望が、会社の資金繰りを改善し、個人としての資産もつくっていきたいというもので、現在も経営者個人と会社の双方の財務コンサルティングを行っております。
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経営者には「老後資産2000万円」では
とても足りない。
経営者は、常に自分の力でお金を作り出せるポジションにいます。ですから、多少貯蓄が心もとなくても、あるいは資産がなかったとしても、「自分の力でなんとかする」と考えています。特に20代、30代の経営者にこの傾向は強いと言えます。
しかしながら、40代、50代になってくると若い頃と同じような働き方は当然できなくなってきますし、以前のように「いつでも売上をつくれる」という状況でもなくなってきます。そうなると不安なのが、「引退、あるいは仕事ができなくなったときに、いくら残せるか」ということなのです。
「老後資産2000万円問題」という言葉が、一時期話題となりました。2023年現在、様々な世界情勢から、日本の物価も高騰しています。一般の人でも、2000万円ではとても足りなくなるでしょう。
そして、経営者であれば一般家庭よりも生活水準は高いはずです。つまり、2000万円どころか、老後資産1億円くらいを目指さないと、最終的にあなたの思うような生活はできないと言えるのです。
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なぜ、無料で公開するのか?
今から5年前、顧問先の50代の社長の相続対策の依頼があり、財産を調査したところ、その社長は20年前から、不動産会社や銀行に勧められたりして、独自で資産形成を行っていました。なんとその資産金額が5億円以上でした。その会社は普通の建設業で、売上約3億円で利益も毎期安定しているので、会社と個人に残った現預金を比較的安全な投資に回し、社長はなんかあった時にためにと自社の経営難の事態と他の業種の経営者より早く訪れる引退後の生活に備えていました。
「本業の支援はもちろん、それ以上に、資産形成を含めた経営者のお金のパートナーにならなければならない。」 私は、この時以来、財務改善や資金調達、に加えて、経営者様に特化した資産形成のコンサルティングを行って来ました。早くから私のアドバイス通り資金調達と資産形成を行って来た社長は、今回のコロナ禍も無事乗り切ることができました。
どんな会社も、会社の財務基盤を盤石にして、安全な資産形成を行えば、社長が引退までに1億円程度の資産形成は可能ではないでしょうか。また、社長が覚悟を決めて、更なる強い成長企業を目指していけば、社長の希望通りの資産形成ができると考えます。
弊社クライアントの中にも、投資や資産形成どころじゃない、今後の経営や引退後の生活に関してどうして良いかわからないという声を聞きます。そこで、皆様に少しでもお役に立てればという意味で、無料での開催を決めたのです。
ただし、弊社にもクライアントがいますので、コンサルティング業務が多忙になれば、こういった一般向けのセミナーを何度もすることは難しくなります。そういう意味では、次回開催は未定になりますので、ぜひこの機会にお申し込みください。
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社長の個人資産1億円の形成に至るまでの手順と、手順を実践実行するための具体的なノウハウを詳しくお伝えします。
- 第1部「ステージ別資産形成の方法」
- ① ステージ1.創業期(売上1千万円~1億円)資産形成の方法とは?
② ステージ2.青年期(売上1億円~3億円)資産形成の方法とは?
③ ステージ3.成人期(売上3億円~10億円)資産形成の方法とは?
④ ステージ4.リタイア期資産形成の方法とは?
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- 第2部「金持ち経営者と貧乏暇なし経営者の5つの違い」
- ① 個人のバランスシート作成について
② 営業外収益の仕組みについて
③ 資産管理会社の活用について
④ アセットアロケーション(資産配分)について
⑤ アセットアロケーションの適正化と節税対策について
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- 第3部「法人と経営者個人の総合資産戦略について」
- ① 総合資産戦略の具体的4ステップ
② 法人と社長個人を一体で考える理由
③ 法人と社長個人の「手残り最大化」全体像とお金の流れ
④ 成功事例と資産ポートフォリオ:建設業社長
⑤ 成功事例と資産ポートフォリオ:製造業社長
⑥ 成功事例と資産ポートフォリオ:運送業
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- 第4部「新NISAを使った資産形成」
- ① 岸田首相の資産所得倍増プランの掘り下げ
② 日米株価指数の推移を読み解く
③ iDeCoとNISAをの比較
④ 【個人と法人】税率の比較
⑤ NISA選びのポイントとは?
⑥ S&P500指数とは?
⑦ つみたてシミュレーション
⑧ 投資信託選びのポイント(信託報酬)
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- 第5部「資産形成(応用編)」
- ① コア・サテライト戦略(応用編)とは?
② 株価サイクルを読み解く
③ ステージ別投資の手順
④ 金融資産選び7つのポイント
⑤ 投資信託選び5つのポイント
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いまの金融情勢がわかり借入に困らなくなる
お金に困窮する経営からの脱却ができる
金融機関が貸したくなる財務状況作成法がわかる
どのように資金調達をすればよいかわかる
この先、銀行の借り入れで悩むことがなくなる
社長個人が行っていく資産形成の理解が深まる
日々、社長の資産を増やしていく方法がわかる
老後資産1億円を目指すロードマップが見える
セミナーを通じて、貴社や社長個人の財政戦略を強化し、成功への道を拓くお手伝いをさせていただきます。お金に関する新たな視点と戦略を探求しましょう。お会いできることを楽しみにしています。
オンラインセミナー概要
開催日時 | 4月10日(水) 18:30~ 4月13日(土) 13:30~ 5月8日(水) 18:30~ 5月11日(土) 13:30~ 6月8日(土) 13:30~ 6月12日(水) 18:30~ |
受講方法 | ①オンライン受講 ②会場受講(埼玉県さいたま市浦和区仲町1-11-12 さくらビル浦和3階 税理士法人新日本経営 会議室) |
定 員 | 各5名 ※定員に達した場合は、別の日程に調整していただく場合があります。 |
お申し込み価格 | 無料 |
弊社クライアントの声
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T社様(建設業・東京都練馬区)代表者 40代男性(3代目)
先代の父親がに亡くなったため、急遽、後を引き継いだが、メインバンクであるメガバンクが、相続を理由に、融資に関して様子見姿勢であったため、閑散期に借りていた資金を調達できず、資金繰りに悩んでいた時に、竹内先生のアドバイスを受けて、他県地銀と公庫から希望以上の資金調達ができ、逆にメインバンクがつけていた自宅と預金担保を外せたので、相続をスムーズに進めることができた。
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K社様(食品卸売業・埼玉県さいたま市)代表者 50代男性
定期預金に預けてあった預金の運用先を探していたところ、丁度、竹内さんの「資金調達と資産運用」セミナーに参加し、外国株式や投資信託を使った資産運用に興味を持ちました。
その後、竹内さんの提携先の資産運用アドバイザーを紹介してもらい、投資信託の運用を始めることができました。
また、個人所得税の節税のため、太陽光発電設備の購入の提案を受け、銀行から資金調達により1機購入し、安定的な資産運用ができています。
よくある質問
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このセミナーを聞けば、必ず資金調達に成功できますか?
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御社の財務状況によりますが、このセミナーの内容を踏まえて、金融機関の担当者に融資の相談をして頂ければ、金融機関が御社をどうみているか理解できますので、今すぐ資金調達できるか分かります。今すぐ資金調達できない場合でも、どこを改善すれば融資を受けられるか資金調達できるかいいかわかります。
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個人の資産形成の知識がまったくないのですが、受講しても良いですか?
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初心者の方でも分かるようにご説明しますので、受講して頂いて構いません。
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御社の資金調達成功事例を教えてください
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年間100件の融資支援実績がありますが、具体的な案件をミナーの中でご説明します。
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いま資産ゼロなのですが、それでもこれから資産形成は可能ですか?
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個人の資産形成は、毎月積立投資と資金調達を伴う一括投資がありますで、資産ゼロでも全然問題ありません。
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資産形成はいますぐやるべきですか?
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はい、早く始めるほど、値上がり益や複利の効果がありますので、今すぐ始めることをお勧めします。
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Zoomを使うのが初めてなのですが…
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カメラとマイク付きのパソコンかタブレット等がございましたら、セミナーを受けることが出来ます。もし、カメラが用意できない場合でもセミナーの内容は見れますので、ご参加できます。
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予定が合わないのですが、後日動画配信などはありますか?
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後日の動画配信は行っておりませんので、別の日に再度お申込みください。
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オンラインセミナーは、顔出し必須ですか?
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理想を言えば、参加者のお顔をみながら、セミナーを勧めたいのですが、どうしても顔出しが難しい場合は、カメラをオフにされても構いません。尚、セミナーは、皆様のお顔が入らないように録画しておりますので、ご安心ください。
オンラインセミナー
お申し込みはこちらから
開催日時 | 4月10日(水) 18:30~ 4月13日(土) 13:30~ 5月8日(水) 18:30~ 5月11日(土) 13:30~ 6月8日(土) 13:30~ 6月12日(水) 18:30~ |
受講方法 | ①オンライン受講 ②会場受講(埼玉県さいたま市浦和区仲町1-11-12 さくらビル浦和3階 税理士法人新日本経営 会議室) |
定 員 | 各5名 ※定員に達した場合は、別の日程に調整していただく場合があります。 |
お申し込み価格 | 無料 |
© 2024 40代経営者・社長に特化『資産形成セミナー』